Kreditrisikomanagement
Lässt nichts im Dunklen
Wir sehen genauer hin bei
Kreditversicherungen und Riskomanagement
Zielsetzung
Ziel ist die Reduktion & Absicherung von Risiken durch Zahlungsverzögerungen und Zahlungsausfällen aufgrund wirtschaftlicher und politischer Risiken sowie Anfechtungsrisiken. So schaffen wir für Sie eine nachhaltige Stabilisierung Ihrer Forderungen und eine Optimierung Ihres Kreditrisikomanagements.
Instrumente
Wir greifen auf die Möglichkeiten des privaten europäischen Kreditversicherungsmarktes sowie auf staatliche Exportgarantiesysteme (Export Credit Agencies) zurück. Durch die gezielte Auswahl geeigneter Transferpartner stellen wir eine passgenaue Absicherung Ihrer Risiken sicher.
Analyse & Konzept
Auf Grundlage einer eingehenden Analyse Ihrer Risikosituation, beispielsweise eines Forderungsportefeuilles oder eines konkreten Projektes, identifizieren wir potenzielle Schwachstellen sowie bestehende Optimierungspotenziale im Risikotransfer.
Auf Basis dieser Analyse entwickeln wir ein maßgeschneidertes Konzept zur Risikoreduktion und Risikoabsicherung. Dies umfasst auch die Ausarbeitung gezielter Maßnahmen sowie die Erstellung einer strukturierten Ausschreibung an ausgewählte Transferpartner. Die eingehenden Angebote werden von uns sorgfältig geprüft, bewertet und bei Bedarf nachverhandelt.
Umsetzung
Mit der Konzeption des optimalen Kreditrisikomanagements schaffen wir die Grundlage für eine erfolgreiche Umsetzung. Nach Vertragsabschluss begleiten wir Sie bei der Integration der Lösung in Ihre bestehenden Unternehmensprozesse.
Dies umfasst insbesondere die Begleitung bei der Einführung, die Schulung Ihrer Mitarbeiter sowie die Unterstützung in der laufenden Kommunikation und Abstimmung mit Ihren Transferpartnern. Unser Ziel ist eine nachhaltige und reibungslose Integration in Ihren Arbeitsalltag.
Begleitung & Limitsupport
A.C.I.C. begleitet Sie über die gesamte Laufzeit hinweg – von der Auftragsannahme (inkl. KYC) bis zum Zahlungseingang oder im Schadenfall.
Wir überwachen kontinuierlich Ihren Versicherungsvertrag, analysieren Marktveränderungen und identifizieren laufend Optimierungspotenziale. Ein zentrales Element stellt dabei die Versicherungssumme dar, die je nach Entwicklung angepasst werden muss. Wir unterstützen Sie aktiv bei der Verhandlung von Limiterhöhungen sowie bei der Suche nach alternativen Absicherungsmöglichkeiten.
KREDITRISIKOMANAGEMENT – LÖSUNGEN
Die wesentlichen Unterscheidungsmerkmale im Kreditrisikomanagement ergeben sich aus der Absicherung unterschiedlicher Forderungsstrukturen. Dazu zählen insbesondere kurzfristige, revolvierende Forderungen sowie mittel- und langfristige Forderungen. Darüber hinaus gewinnen Speziallösungen, beispielsweise zur Absicherung von Anzahlungen, zunehmend an Bedeutung.
Die Möglichkeiten zur Reduktion und Absicherung von Zahlungsverzögerungen und Zahlungsausfällen sind vielfältig und individuell kombinierbar. Einen detaillierten Überblick über die unterschiedlichen Lösungsansätze finden Sie hier:
CREDIT INSURANCE MONITOR
Der “Credit Insurance Monitor” ist eine von A.C.I.C. erstellte Stichtagsanalyse zur Bewertung der Leistungsfähigkeit bestehender Kreditversicherungslösungen in Großunternehmen. Dabei werden sämtliche im Unternehmen eingesetzten Kreditversicherungsverträge berückscihtigt und anhand buchhalterischer Echtdaten beleuchtet.
Im Fokus stehen unter anderem folgende Aspekte:
- Leistungsfähigkeit der Versicherer:
Analyse der Zeichnungsqualität, also der Bereitschaft der Versicherer zur Risikoübernahme, sowie der Entschädigungsquoten durch Gegenüberstellung von Forderungsausfällen und erbrachten Versicherungsleistungen.
- Polizzenabwicklung:
Identifikation potenzieller Risiken und Optimierungsmöglichkeiten in der operativen Abwicklung bestehender Kreditversicherungsverträge
Quick-Check und Quick-Check+
Mit Quick-Check und Quick-Check+ bietet A.C.I.C. Unternehmen eine rasche und fundierte Einschätzung bestehender oder geplanter Kreditlimite – von der Plausibilisierung bestehender Entscheidungen bis zur Marktsondierung bei Kreditversicherern.
Quick-Check
Beim Quick Check plausibilisiert A.C.I.C. eine Kreditlimit-Entscheidung anhand verfügbarer Bonitäts- und Wirtschaftsinformationen. Unternehmen erhalten damit schnell eine unabhängige Zweitmeinung zur Einschätzung ihres Kreditrisikos.
Quick-Check+
Der Quick-Check+ kombiniert die Plausibilisierung einer Kreditlimit-Entscheidung mit einer Marktanalyse. Zusätzlich wird geprüft, welche Deckungsmöglichkeiten und Limitkapazitäten bei Kreditversicherern aktuell verfügbar sind.
Möchten Sie einen Quick-Check oder Quick-Check+ anfragen?
Fragebögen
Am Beginn unserer Tätigkeit steht eine detaillierte Analyse. Die hierfür notwendigen Daten erheben wir mit kompakt ausgestalteten Fragebögen können sie hier Downloaden.